網(wǎng)上有很多關于pos機綁定風險,信用卡套現(xiàn)危害大 這些風險要知道的知識，也有很多人為大家解答關于pos機綁定風險的問題，今天pos機之家(www.bulldancerbisonranch.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機綁定風險
pos機綁定風險
信用卡是一種方便人們消費的金融工具，持卡人擁有一定的信用額度、可在信用額度內(nèi)先消費后還款。生活中越來越多的人辦理了信用卡，截至2018年一季度末，信用卡發(fā)卡量共計6.12億張，人均持有信用卡達0.44張；信用卡授信總額為13萬億元，平均每張卡授信額度2.15萬元。信用卡對促進商品銷售、刺激社會需求發(fā)揮了重要作用，但也有很多人利用信用卡套現(xiàn)，將資金用來炒股理財，投資房產(chǎn)。放任信用卡套現(xiàn)會產(chǎn)生哪些風險？個人利用信用卡套現(xiàn)會存在什么問題？本期主持人為大家答疑解惑。
問：如果放任信用卡套現(xiàn)會有哪些風險？
主持人：信用卡是用來滿足居民消費信貸需求的重要方式之一。值得注意的是，信用卡套現(xiàn)資金主要流入房地產(chǎn)、股市等投資領域，這違背了銀行發(fā)放信用卡的初衷，更會導致監(jiān)管統(tǒng)計信息失效，產(chǎn)生過度授信，造成貸款市場不合理膨脹，如果不加以控制會引發(fā)金融風險。
針對信用卡套現(xiàn)亂象，銀監(jiān)系統(tǒng)正不斷加強監(jiān)管，嚴查資金違規(guī)流入樓市股市。銀監(jiān)系統(tǒng)已經(jīng)下發(fā)系列文件，嚴控綜合消費貸款、個人經(jīng)營性貸款、信用卡透支等資金用于購房、炒股等。
問：哪些特征會被認定為信用卡套現(xiàn)？
主持人：信用卡套現(xiàn)主要有4個特征。一是經(jīng)常在半夜三更刷卡。一些人認為銀行晚上的監(jiān)管較松懈，容易套現(xiàn)。卻忽略了一個常識，許多商店深夜不營業(yè)，在晚上使用信用卡頻率一般不會太高。
二是在少數(shù)POS機上頻繁刷卡。信用卡持卡人短時間、高頻率地在少數(shù)幾臺POS機上刷卡交易，銀行通過調(diào)取你的信用卡流水記錄很容易發(fā)現(xiàn)。
三是信用卡消費的對象商戶記錄不明。
四是經(jīng)常惡意延長還款期限。這類人總在還款日把原先套現(xiàn)的錢先還清，在短時間內(nèi)再將還的錢刷出來，讓還款日順延到下個月。甚至還出現(xiàn)了在最后還款日還了再套現(xiàn)，從而把還款期限延長的情況。
問：個人利用信用卡非法套現(xiàn)有什么后果？
主持人：銀行在發(fā)現(xiàn)持卡人有套現(xiàn)行為時，會對持卡實行降額、封卡處理，甚至影響到個人征信記錄。如果存在金額較大的惡意透支行為，將被追究刑事責任，依照刑法以信用卡詐騙罪定罪處罰。
辦POS機有什么風險嗎？
只要pos機出zì正規(guī)機構，一般沒有什么風險。
yī；市面上常見的POS機分為三種；
第一種:銀聯(lián)商務（直屬銀聯(lián)管控）
第二種:各大銀行POS（直屬gè個銀行管控）
第三種:第三方支付（直屬第三方公司管控）
二；正規(guī)辦理POS機資質(zhì)：營業(yè)朝執(zhí)照，稅務登記證，法人身來自份證，組織機gòu代碼證，開戶許可證。
三；POS機分為以下兩種，封頂和點數(shù)機，有移動和固定之分。
1，封頂機不dài積分，信用卡常在封dǐng機上刷的話會被降低é度，最壞的話會被封卡。
2，點數(shù)機帶積分，信用卡常在點數(shù)機上刷卡會增加jī分，可以兌huàn禮品，額度也會zhǎng的飛起，點數(shù)越高積分越高（那些專門養(yǎng)參盾看死度gǎi題害卡的就是點數(shù)機）。
四；行業(yè)不同，POS機的費率不同，封及設并四認頂?shù)馁M率是0.78-26封頂，搞地絕道燒雖課點數(shù)的分為0.38/0.78/1.25下面我gěi大家講一下辦理POSjī和使用POS機的風險和怎樣guī避風險！
先說辦理POS機吧，現(xiàn)在市面上很多一證辦機的（嘿嘿，我就是），一證辦機就是只需要提供身份證和銀行卡就OK了，剩下de證件由他們來造假。
一證辦機的POS機八分之90的失都是第三方支付公司的（第sān方支付公司比如：拉卡拉，支付寶，盛付通甚織依決對居利，匯付天下等等），還有一小部分是銀聯(lián)商務的機qì。
POS機現(xiàn)在很好辦理，但是你怎么正面這個POS機綁定的是nǐ的銀行卡號，怎么證明我的資金有保障呢？
下面我教大家一個最無李容易區(qū)fēn的辦法！
辦理經(jīng)亞牛強POS機時要詢問業(yè)對邊幾后流好權始務員：機器有商戶的個réndú立后臺嗎？如果沒有，你可以讓他滾了！絕對的二清機器！
說到二清了；xià面我就給大家講一下一清，二清的POS機和風開統(tǒng)范振是判設務良搞險?。ㄏ朕k理POS機的注意看了，很重yào!)
一清機器就是綁定的你自己的銀行卡，你自己有一個獨lì的后臺，可以用電腦上網(wǎng)登錄系候問選字事怕些詩誤統(tǒng)后臺查到你所有的jiāo易míng細。
二qīng機器就是綁定的別人的銀xíng卡，錢到賬后由他來為nǐ轉(zhuǎn)賬，這可種是最危險的，開始金額比較小他都會給你轉(zhuǎn)zhàng，nǐ也傻乎乎的一看到賬了以為綁定de是你自己的卡jiù開始刷大額的了，等金額巨大的時候他就不再給你轉(zhuǎn)了。
下面我講一下POS機刷卡后的資金流向
銀行的機器：
1，分行-支行-你的賬戶（這是最簡單的,
2，yín行委托第三方的機器：第三方-fēn行-支行-你的賬戶
第三導當觸方de機器：第三方-你綁定的銀行卡的分xíng-支行-你的賬資損穿束護天戶
以上就是關于pos機綁定風險,信用卡套現(xiàn)危害大 這些風險要知道的知識，后面我們會繼續(xù)為大家整理關于pos機綁定風險的知識，希望能夠幫助到大家！
